Ich spreche viel mit Menschen jeden Alters, die sich ihrer Altersvorsorge und ihrem Vermögensaufbau annehmen möchten, aber nicht wissen, wie sie am besten vorgehen sollen.
Ihnen liegt ein Knäuel aus Ängsten, Unwissenheit, Vorbehalten und Selbstzweifeln im Magen – gemischt mit „Ich muss aber!“, „Wem und welcher Information kann ich trauen?“ und „Habe ich da überhaupt Lust zu?“. Dummerweise wird dieser Knäuel im Bauch immer größer, je mehr Zeit vergeht.
Wenn Du das Magendrücken leid bist, möchte ich Dir hier einen Wegweiser zusammenstellen, wie Du mit mir an Dein Ziel kommst. Mit möglichst wenig Zeit-, Lern- oder Geldaufwand an geregelte Finanzen, sichere Altersversorgung sowie die kluge Geld- und Vermögensanlage.
(Bitte beachte hier das ODER. Auch in der Finanzbildung gibt es kein „MiniMax-Prinzip“, bei welchem Du mit geringstem Aufwand den größten Ertrag/Nutzen erzielst. Jeder, der Dir das verspricht, lügt.)
Willst Du mit mir gehen? Der rote Faden
Wenn Du mit mir den Weg zu Deinen finanziellen Zielen gehen willst, so führen mehrere Wege dahin – immer abhängig davon, wie viel Du Dich selbst einbringen willst (Zeit), wie viel es kosten darf (Geld) und auf welches Wissenslevel (Bildung) Du kommen willst.
Du hast keine Zeit zu verschwenden und willst exklusiv auf Dich zugeschnittene Finanzbildung?
Wunderbar! Ich freue mich darauf, Dich zwischen 1 und 3 Monate lang einmal wöchentlich zu sehen und richtig gut kennenzulernen!
1 – 3 Monate (je nach Paket) lesen sich zwar sehr lange an – es ist aber am Ende die für Dich zeitsparendste Variante der individuellen Finanzbildung. So musst Du Dich nur damit beschäftigen, was Dich auch direkt betrifft: Bist Du also selbständig, so brauchst Du nicht all das Wissen um die gesetzliche Rente. Bist Du kinderlos, so brauchst Du kein Wissen über Riester, bist Du angestellt, so kann Dir Rürup (wahrscheinlich) herzlich egal sein, usw.
In der persönlichen Zusammenarbeit gehen wir – je nachdem, was Dein Ziel ist – alle notwendigen Schritte miteinander: Von der Gesamtanamnese Deines Finanzlebens bis hin zum drücken des „Kaufen“-Buttons in Deinem (neuen?) ETF-Depot.
Bevor wir uns entscheiden, diese recht intensive Zeit miteinander zu verbringen, klären wir in einem Orientierungstelefonat natürlich genau ab, ob wir zueinander passen und wie wir am besten zusammenarbeiten.
Nachdem Du mindestens eine Nacht über die Entscheidung, mit mir zu arbeiten und recht viel Geld in Dich zu investieren, geschlafen hast, schreibst Du mir eine Mail mit „Ich will!“ und dann legen wir los:
Wir haben einen regelmäßigen Wochentermin über 1,5 – 2h miteinander, in dem wir Stück für Stück:
- Deine Ziele festlegen und sie zahlenmäßig erfassen: Wo willst Du im (Finanz)Leben hin? Wovon sind Deine Entscheidungen und Dein Lebensglück abhängig?
- Einen Plan machen: Was brauchst Du an Wissen und Know-how, um Deine Ziele zu erreichen? Welche Konten/Depots müssen eröffnet, geschlossen oder umgezogen werden?
- Deine bisherigen Finanzentscheidungen (Versicherungen, Geldanlagen) genau anschauen: Was kann bleiben, was muss weg?
- Lernen, was Du wissen musst, um neue – gute – Finanzentscheidungen zu treffen – und das auch tun. Mit allem Für und Wider.
- Deine neuen Entscheidungen in die Tat umsetzen, bis alles fertig angelegt ist. Inklusive des Plans, wie Dein neues individuelles Finanzkunstwerk zu pflegen und zu hegen ist.
Natürlich schaffen wir diese ganze Arbeit nicht allein in den gemeinsamen Terminen. Ich kann Dir die „Hausaufgaben“ von Woche zu Woche nicht ersparen: Gerade in der Altersvorsorge und in der Geldanlage ist es unumgänglich, dass Du Dir zwischen den Terminen Gedanken machst, Gespräche mit Angehörigen und eventuell Banken bzw. Versicherern führst und liest, was Du als Input von mir bekommst.
Aber: Da Du keine Zeit damit verschwenden musst, Dinge zu lesen, die Dich nicht betreffen, Sachverhalte abzuwägen, die mit Dir nichts zu tun haben und Gespräche zu führen, in denen erst herausgefunden werden muss, was Du oder Dein Gegenüber überhaupt will, sparst Du unglaublich viel Zeit. Du gehst geradeaus zum Ziel, ohne Stau, Tankstopp oder Pipipause – und Du kommst entspannt und selbstsicher an.
Du machst Dir innerhalb 7 Wochen soviel Zeit wie notwendig, willst aber auch persönliche Unterstützung?
Natürlich kann ich Dir auch den goldenen Mittelweg zwischen „alles selber machen“ (kommt weiter unten) und „alles mit mir zusammen machen“ (siehe oben) anbieten: Für Deinen gesamten finanziellen Lebens- und Altersvorsorgeplan inklusive des Vermögensaufbaus biete ich Dir das Rente ohne Roulette-Gesamtpaket an.
Auch hier sollten wir erst einmal miteinander telefonieren, ob dieser Weg der Richtige für Dich ist.
Wenn ja, arbeitest Du innerhalb 7 Wochen den kompletten „Rente ohne Roulette-Online-Kurs“ durch. Ich begleite Dich auf Deiner Reise mit je einem persönlichen Online-Termin von 1,5h zu jedem Meilenstein:
- Anamnese, Zielsetzung, Deine individuellen Herausforderungen und alles, was ich wissen muss, um Dich gut zu unterstützen. Was solltest Du grundsätzlich lernen und was brauchst nur Du in Deiner individuellen Situation?
- Alle persönlichen Antworten rund um das Thema Altersversorgung und Finanzplanung.
- Vertiefung und Plausibilisierung Deiner Geldanlage- und ETF-Depotplanung.
- Check und Feinabstimmung Deines ETF-Depots
- Kaufbegleitung und Pfleganleitung.
Zwischen unseren Terminen stehe ich Dir natürlich für individuelle Fragen per Mail zu Verfügung. Auf dass Du nicht in Gefahr gerätst, im Prozess stecken zu bleiben oder die Lust zu verlieren.
Den „Rente ohne Roulette – Kurs“ biete ich auch einmal im Jahr als günstigeren Gruppenkurs an. Dabei hast Du einerseits den Vorteil, dass Du auch von anderen lernen kannst, andererseits den Nachteil, dass es eben nicht nur um Dich geht.
Du hast Zeit und viel Selbstdisziplin – darf es auch günstiger sein?
Aber ja! Dieser Prozess ist zwar relativ zeitaufwändig und erfordert viel Disziplin. Aber Du gehst am Ende als rechter Profi für Deine eigenen Finanzdinge ins Rennen. Bitte plane insgesamt ein ganzes Jahr ein, bis alles sitzt, passt und nicht mehr ruckelt.
- Zuerst kommt die Ordnung im Kopf und in den Ordnern. Ohne das geht sowieso gar nichts, also kannst Du auch gleich damit anfangen:
Bitte lies meinen Artikel: Womit Du anfängst, wenn Du anfängst.
Schaue Dir auch die 3 Videos zur Finanzbuchhaltung, Kontenstruktur und -Ablage an.
Falls Du nicht nur meine Meinung lesen und sehen willst, kannst Du Dir auch Dani Parthums Artikel In 6 Runden private Dokumente richtig ordnen lesen. Sie bläst ins gleiche Horn, nur mit anderem Ton. - Ziele setzen und rechnen / Runde 1 in der Altersvorsorge
Bitte lies mein Buch: Geld & Gloria, Rente ohne Roulette (14,99€)
Ja, ich weiß, es ist von mir und Eigenlob stinkt, aber zum selbständigen Rechnen weiß ich dazu derzeit keine Alternative.Es gibt noch kein anderes Finanzplanungs-Rechenbuch dazu, welches Dich als Laie nicht überfordert oder zu Tode langweilt. - Wenn das Buch nicht ausreicht, weil Du mehr Tiefe, Beispiele und Rechen-Know-How brauchst, bietet sich der Fundamental-Kurs der Finanzbildung-online an, in dem Du für 222,- Euro fast wie ein Profi geldrechnen lernst. Schritt für Schritt.
- Mach Dich produktkundig / Runde 2 in der Altersvorsorge
Ein wenig Produktkunde muss sein: Steige etwas tiefer in die Wissens-Must-Haves ein.
Selbst rechnen und bewerten lernst Du die gesetzliche Rente, Riester und Rentenversicherungen in meinen Rechenwebinaren (je 59,- €). Auch hier weiß ich kein Rechentool oder Webinar dazu, welches günstiger wäre und gleichen Nutzen bringt.
Sinnvoll und kostenlos könnte an diesem Punkt auch ein Termin bei einem Versichertenberater der deutschen Rentenversicherung sein.
Außerdem sehr hilfreich zum lesen: Private Altersvorsorge von Stiftung Finanztest (19,90 €) sowie Hartmut Walz „Ihre Finanzen fest im Griff“ (11,95 €) - Rechne den Lebensplan nochmal mit den neuen / optimierten Produkten. Schließe die Must-Have und Versicherungsgeschichten ab und wende Dich der Vermögensanlage zu -> Den Rest Deiner Rentenlücke schließt Du nämlich mit dem Wissen über Geldanlage und dem Vermögensaufbau.
- Dafür biete ich Dir den Depotkomplettkurs für 244,- € an: hier lernst Du alles darüber, was Geldanlagen sind (oder nicht), wie Du Dir ein gutes und solides ETF-Depot selbst zusammenstellst und kaufst.
Wenn Du die Online-Kurse einzeln kaufst und nacheinander abarbeitest, kostet Dich das am Ende zusammengerechnet 643,- €, kaufst Du gleich alles zusammen im Komplettpaket „Schmaler Taler“, kostet es nur 444,- €.
Günstig kann immer noch zu teuer sein!
Bei aller Vorteilhaftigkeit des Sparpaketes möchte ich Dich aber darauf hinweisen, dass es Studien darüber gibt, dass ca. 70 % aller Online-Kurse nicht bis zum Ende bearbeitet werden. Damit wäre auch der günstigste Preis rausgeschmissenes Geld. Daher empfehle ich Dir wärmstens, egal vor welcher Buchung eines digitalen Produkts zuerst mein Buch zu lesen. So kannst Du feststellen, ob Du mit mir und meiner Art, über Finanzen zu denken und Geld zu rechnen, überhaupt klarkommst.
So, jetzt weißt Du, wie das in meiner Finanzbildung läuft und wie ich mit Einzelpersonen oder Paaren zusammen arbeite. Natürlich stehe ich Dir für Rückfragen und Hilfe bei der Abwägung, was genau für Dich das beste Angebot ist, gerne zur Verfügung:
Buche ein kostenloses Orientierungstelefonat mit mir, damit wir das klären können.
